商報(bào)訊(記者 李照林)今后，壽險(xiǎn)推銷(xiāo)電話(huà)死纏爛打的現(xiàn)象可能被杜絕。昨日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)壽險(xiǎn)公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)規(guī)定，保險(xiǎn)公司在電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中，對(duì)拒保客戶(hù)應(yīng)做記錄，避免二次滋擾。

“應(yīng)根據(jù)不同地區(qū)、不同人群的生活習(xí)慣，嚴(yán)格管理電話(huà)呼出時(shí)間，并設(shè)置專(zhuān)門(mén)人員定期核查銷(xiāo)售過(guò)程電話(huà)記錄?！薄锻ㄖ愤M(jìn)一步要求。

為防止代理機(jī)構(gòu)或個(gè)人借助保險(xiǎn)公司的名義四處亂拉保單，以及騙保等現(xiàn)象的發(fā)生，《通知》要求各壽險(xiǎn)公司一旦取得開(kāi)展電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)資質(zhì)，應(yīng)設(shè)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)用呼出號(hào)碼，并在全國(guó)性媒體上公示電話(huà)號(hào)碼。同時(shí)，為確保客戶(hù)的資金安全，保險(xiǎn)公司還要制定完善的電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)管理制度，加強(qiáng)單證管理，完善收費(fèi)及結(jié)算流程，原則上避免現(xiàn)金收費(fèi)。如果客戶(hù)有特殊要求，保險(xiǎn)公司可提供現(xiàn)金收費(fèi)方式，但需規(guī)范現(xiàn)金收費(fèi)管理，確保資金安全，保證客戶(hù)利益。

在對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和銷(xiāo)售人員管理方面，《通知》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)及其銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為管理，并對(duì)該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。為提高保險(xiǎn)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)人員素質(zhì)，保險(xiǎn)公司要統(tǒng)一對(duì)電話(huà)銷(xiāo)售人員進(jìn)行崗前和崗中的培訓(xùn)教育，培訓(xùn)內(nèi)容包括保險(xiǎn)法律法規(guī)、保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、電話(huà)銷(xiāo)售技能、職業(yè)道德等。對(duì)于銷(xiāo)售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的電話(huà)銷(xiāo)售人員，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)。對(duì)于目前未取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格的電話(huà)銷(xiāo)售人員，應(yīng)在今年12月31日之前取得相關(guān)資格。

針對(duì)目前保險(xiǎn)公司或代理機(jī)構(gòu)泄露客戶(hù)資料的現(xiàn)象，《通知》要求保險(xiǎn)公司要對(duì)電話(huà)錄音內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，不得用于其他商業(yè)用途。保險(xiǎn)公司應(yīng)規(guī)范保單送達(dá)工作，防止在保單送達(dá)過(guò)程中泄露客戶(hù)資料，必要時(shí)應(yīng)與保單送達(dá)機(jī)構(gòu)和快遞人員簽訂客戶(hù)資料保密協(xié)議。

《通知》強(qiáng)調(diào)，各保監(jiān)局要對(duì)在本轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司和代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序。對(duì)于該業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為，應(yīng)予以嚴(yán)肅處理。

名詞解釋

電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)

電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)公司通過(guò)自建或使用合作機(jī)構(gòu)的電話(huà)呼叫中心，以保險(xiǎn)公司名義或合作機(jī)構(gòu)名義致電客戶(hù)，經(jīng)客戶(hù)同意后通過(guò)電話(huà)方式介紹和銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。

電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的經(jīng)營(yíng)模式主要包括在電話(huà)中完成整個(gè)銷(xiāo)售流程和在電話(huà)中確認(rèn)客戶(hù)投保意向等模式。