案 例 簡 介 

　　在新的世紀(jì)之初，隨著我國證券業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，券商之間的競爭也日益激烈。在不斷完善各項業(yè)務(wù)的同時，如何爭取到新的客戶，提高自身的市場占有率；如何盡可能的挽留自己的老客戶，防止客源的流失； 如何在自己的內(nèi)部營業(yè)部中發(fā)現(xiàn)問題、解決問題……這些都已經(jīng)成為各家券商急需解決的問題。在公司的發(fā)展過程中，公司領(lǐng)導(dǎo)始終重視企業(yè)信息化基礎(chǔ)建設(shè)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和領(lǐng)導(dǎo)下，興業(yè)證券信息技術(shù)部成功地自行開發(fā)出擁有自主版權(quán)的交易系統(tǒng)，利用先進(jìn)的信息技術(shù)推動公司管理水平不斷邁向新臺階。在中國加入WTO之際，興業(yè)證券也面臨著新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，如何將現(xiàn)有的優(yōu)勢充分發(fā)揮并創(chuàng)造新的競爭優(yōu)勢，從而加強(qiáng)其在證券行業(yè)的領(lǐng)先地位，是興業(yè)證券面臨的重要課題。 

　　用 戶 名 稱　　興業(yè)證券 

　　用 戶 類 型　　金融 

　　用 戶 簡 介 

　　興業(yè)證券作為一家綜合類專業(yè)證券公司，中國證券業(yè)協(xié)會理事單位，在福建省以至全國的證券界都具有一定的影響力。公司總部設(shè)置在福州，在上海設(shè)立區(qū)域管理總部，已經(jīng)初步構(gòu)建了輻射全國的業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。 

　　用 戶 需 求 

　　對各個營業(yè)部交易數(shù)據(jù)匯總整合信息來源，從而提高決策信息的及時性、準(zhǔn)確性和全局性、一致性。 

　　建立全面、統(tǒng)一、科學(xué)的日常決策分析報表/查詢系統(tǒng)。 

　　深層次的信息加工，分析客戶、市場、風(fēng)險等主題項目，充分利用興業(yè)證券的豐富數(shù)據(jù)。系統(tǒng)必須保證系統(tǒng)中每一條信息的安全性，對信息的訪問進(jìn)行安全性控制，這樣才能充分保證信息不會泄漏，以維護(hù)證券市場的秩序。 

　　建立具有高處理能力和高擴(kuò)展能力的數(shù)據(jù)倉庫平臺，以適應(yīng)管理和處理日益龐大的市場數(shù)據(jù)的要求。 

　　而數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)將幫助興業(yè)證券充分利用信息資源，為興業(yè)證券提供堅實的信息基礎(chǔ)去迎接以上的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)和機(jī)遇。 

　　建立數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的長期目標(biāo)是： 

　　為各業(yè)務(wù)部門、興業(yè)證券的領(lǐng)導(dǎo)層提供有效的的決策管理信息支持，提高業(yè)務(wù)效率，優(yōu)化資金資源配置，在穩(wěn)健與開拓并重的基礎(chǔ)上獲取豐厚利潤，保障興業(yè)證券的健康發(fā)展和日益壯大。 

　　通過及時，有效，高價值的市場分析，為證券經(jīng)紀(jì)和自營業(yè)務(wù)系統(tǒng)和公司客戶提供高素質(zhì)的信息，為上市公司和投資者營造良好的融資和投資小環(huán)境，提升興業(yè)證券的品牌和信譽。 

　　通過對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(挪用資金風(fēng)險/信用風(fēng)險/結(jié)算風(fēng)險等等)的有機(jī)分析，配合建立整體風(fēng)險防范機(jī)制，有效地預(yù)防和控制風(fēng)險。 

　　隨著日后證券行業(yè)業(yè)務(wù)的伸延和深化、衍生金融產(chǎn)品/服務(wù)的增加，數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)將通過相關(guān)的分析指標(biāo)體系對數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次處理，不斷開拓發(fā)展新的信息資訊，全面支持并提高興業(yè)證券在證券市場的競爭實力。 

　　技 術(shù) 路 線 

　　總體功能特點 

　　根據(jù)上述業(yè)務(wù)需求，興業(yè)證券公司建立數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的內(nèi)容可以包括： 

　　1. 托管資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析 

　　2. 托管資產(chǎn)流動分析 

　　3. 資金變動分析 

　　4. 證券變動分析 

　　5. 成交數(shù)據(jù)分析 

　　6. 傭金收入分析 

　　7. 客戶數(shù)據(jù)分析 

　　8. 客戶流動分析 

　　9. 市場份額數(shù)據(jù)分析 

　　10. 委托數(shù)據(jù)分析 

　　11. 客戶盈利能力分析 

　　12. 客戶行為分析 

　　13. 財務(wù)數(shù)據(jù)分析 

　　14. 營業(yè)部考評指標(biāo)分析 

　　對于以上的內(nèi)容，我們可以根據(jù)具體的決策分析手法，實現(xiàn)： 

　　日常的決策支持查詢，包括報表查詢和可變參數(shù)查詢。 

　　專題分析，從多個不同的角度動態(tài)分析客戶、風(fēng)險、利潤等問題。 

　　數(shù)據(jù)挖掘，研究行情、個股、客戶、利潤等數(shù)據(jù)中蘊含的內(nèi)在關(guān)系。分析對象包括帳戶類型、資金證券流水、經(jīng)紀(jì)人、資金帳戶和營業(yè)部等。

　　從后臺管理的特點來看，多數(shù)的業(yè)務(wù)部門以查詢和報告的形式對相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行跟蹤和分析，在實施的過程中，興業(yè)數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)主要有以下幾項特點： 

　　1.對信息能夠進(jìn)行分類、存儲、管理和查詢，并通過數(shù)據(jù)相關(guān)特性和對文字信息的全文檢索功能，實現(xiàn)組合查詢。 

　　2.應(yīng)用在線分析技術(shù)實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息的動態(tài)分析和動態(tài)表格生成，并支持：時點數(shù)據(jù)額查詢、簡報、累加、下挖。各分類之間的比較，按不同的方向切割旋轉(zhuǎn)。增減變動的情況(含比某日、比某月的平均值)、趨勢分析。 不同方式的圖形呈現(xiàn)。 

　　3. 使用數(shù)據(jù)挖掘，分析數(shù)據(jù)之間的相互關(guān)系。 

　　4.通過支持C/S和web的技術(shù)，實現(xiàn)各類信息的顯示，使使用者能夠通過客戶端、瀏覽器或者個人電子郵件方便地訪問各種信息。 

　　核心組件的屬性及優(yōu)點 

　　在該系統(tǒng)和這些分析功能的背后，是Sybase數(shù)據(jù)倉庫解決方案中的AdaptiveServerIQ在發(fā)揮強(qiáng)大的支持作用。該產(chǎn)品是Sybase特意設(shè)計的數(shù)據(jù)倉庫存儲與管理系統(tǒng)，它突破了傳統(tǒng)技術(shù)的很多限制，可以為用戶提供靈活的查詢功能和快速的響應(yīng)能力，從而支持多用戶環(huán)境下的交互式分析。 

　　在興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)實施的過程中，AdaptiveServerIQ所體現(xiàn)的特性包括下列優(yōu)勢：垂直的數(shù)據(jù)存儲減少磁盤I/O高達(dá)98%，消除表掃描并提供高達(dá)100倍以上的查詢響應(yīng)。優(yōu)秀的壓縮技術(shù)使數(shù)據(jù)只占到傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫規(guī)模的20%。即席查詢優(yōu)化器自動地選擇最快的訪問方式來解決問題并消除持續(xù)的DBA基于查詢的調(diào)試努力。高取值度的Bit-Wise索引技術(shù)能夠?qū)﹃P(guān)系型數(shù)據(jù)做快速動態(tài)的聚集計算以及按范圍搜索。低取值度的位圖技術(shù)允許對記錄做快速統(tǒng)計和過濾。非競爭并行化技術(shù)允許快速響應(yīng)多個用戶的查詢。并行的備份和加載技術(shù)提供對大數(shù)據(jù)容量的支持并在備份期間給予并發(fā)用戶對數(shù)據(jù)庫的讀訪問。標(biāo)準(zhǔn)的開放接口支持廣泛的流行查詢工具。 
　　 

　　在中心機(jī)房用一臺IBM的RS/6000作為數(shù)據(jù)倉庫存儲ASIQ的運行主機(jī)，同時有另一臺IBM的小型機(jī)作為系統(tǒng)的備機(jī)，當(dāng)主機(jī)發(fā)生故障時自動接管業(yè)務(wù)。在中心還需要配置一臺PCSERVER，用于FTPSERVER和作為數(shù)據(jù)抽取采集機(jī)，放置從各營業(yè)部抽取上來的數(shù)據(jù)；并運行數(shù)據(jù)抽取/轉(zhuǎn)換/裝載的程序，把這些數(shù)據(jù)做必要的清洗、轉(zhuǎn)換、過濾和匯總，再裝載入RS/6000上運行的ASIQ。在中心內(nèi)部網(wǎng)上還需要有一些PC機(jī)，一臺做數(shù)據(jù)倉庫管理和維護(hù)； 一臺做數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)前端展現(xiàn)用的Web Server。 

　　過 程 

　　項目采用分步實施方式，第一階段將實現(xiàn)： 

　　數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的中心信息數(shù)據(jù)庫的設(shè)計和建立 

　　帳戶資金、交易情況等數(shù)據(jù)資料的定期抽取和轉(zhuǎn)換 

　　自動化處理和分發(fā)日常決策分析數(shù)據(jù)/報表，支持動態(tài)信息查詢 

　　實現(xiàn)重要專題分析，可選的專題包括利潤分析、風(fēng)險控制和客戶分析 

　　數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)應(yīng)用采用三層式數(shù)據(jù)倉庫結(jié)構(gòu)，使系統(tǒng)具有優(yōu)越的處理性能、高度可擴(kuò)展性、開放性、靈活性和可管理性。為了滿足這些功能要求，在最終的數(shù)據(jù)系統(tǒng)選型中，興業(yè)證券借鑒了Sybase公司在證券行業(yè)的成功經(jīng)驗，選擇了Sybase的數(shù)據(jù)倉庫解決方案，以幫助其成功地實現(xiàn)交易數(shù)據(jù)的集中處理和分析。從2001年7月開始，興業(yè)證券與Sybase公司合作共同開發(fā)興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉庫和決策支持系統(tǒng)的一期工程，一期工程的目的是為公司的決策者提供快速有效的各種報表和分析方式，以提高公司的市場反應(yīng)速度和競爭力水平。同時公司財務(wù)會計部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部的人員可以擺脫了日常報表生成的煩瑣的工作，從而能夠從事更為重要的對公司市場數(shù)據(jù)的分析工作。數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的主要用戶包括公司的總裁、副總裁、各業(yè)務(wù)總監(jiān)，以及公司的財務(wù)會計部、風(fēng)險控制部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部以及各分支機(jī)構(gòu)。 

　　興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)的第二階段將逐步實現(xiàn)深層次的數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的數(shù)據(jù)挖掘和決策分析，充分利用數(shù)據(jù)倉庫的豐富數(shù)據(jù)資源，適應(yīng)不同層次的客戶需求，例如： 

　　挖掘交易數(shù)據(jù)中隱含的規(guī)律，為客戶提供有效的推薦信息。 分析市場動向，提供給管理層作為決策輔助信息。建立客戶信息庫，分析客戶投資傾向和客戶群類等等。 

　　成 果 

　　通過應(yīng)用SYBASEIQ實施興業(yè)證券的數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)，大致收到以下幾個方面的效果：第一是提供及時準(zhǔn)確的報表和圖形分析，幫助公司領(lǐng)導(dǎo)層加深對交易業(yè)務(wù)、市場變化和客戶行為更深層次的認(rèn)識，輔助決策分析。第二是為公司經(jīng)營的的風(fēng)險控制服務(wù)，把原來營業(yè)部的黑箱運作變得明朗化，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，化解風(fēng)險，第三是降低財務(wù)部、經(jīng)紀(jì)部門業(yè)務(wù)人員報表制作的工作量，提供真實準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)平臺，使他們從繁重的制表業(yè)務(wù)中解脫出來，能夠進(jìn)行更深層次的服務(wù)。第四是服務(wù)于公司的客戶經(jīng)紀(jì)人制度，豐富為客戶提供的服務(wù)質(zhì)量和內(nèi)容，真正地實現(xiàn)對客戶個性化服務(wù)，同時對經(jīng)紀(jì)人和營業(yè)部的營業(yè)指標(biāo)和業(yè)績有準(zhǔn)確客觀的考評。